Placements en Actifs Réels et en Capital Investissement

Nous conseillons aux particuliers et aux entreprises de diversifier leur patrimoine global en investissant une part significative dans des actifs corporels. Le plus souvent on commence à investir dans des actifs réels par l’achat d’un bien immobilier résidentiel ou de bureaux, puis de biens immobiliers supplémentaires à des fins de placement. Toutefois, l’immobilier n’est pas la seule cible intéressante pour des investissements en actifs corporels ; nous recommandons d’investir dans des terres agricoles, des stocks d’or ou d’autres métaux précieux, des investissements diversifiés de capital-risque, l’art, les voitures de luxe ou les montres. Ces investissements sont par nature moins liquides que les investissements financiers ou les contrats d’assurance.

En contrepartie, ils offrent des rendements durables et stables, élément idéal pour la planification financière de fortune familiale à long terme et les investissements d’entreprises. En plus d’un revenu attrayant, la corrélation souvent négative des investissements corporels avec les investissements financiers stabilise la valeur d’un portefeuille en période de crise financière ou géopolitique.

Atlantic Financial Group vise à aider les clients privés et institutionnels à investir, à désinvestir et à gérer des actifs corporels non cotés. Nous identifions des cibles d’investissement présentant un historique solide et qui ne sont pas directement liées aux marchés financiers. Nos clients choisissent, en fonction de leur préférence, d’investir directement dans une structure dédiée à leur nom, ou indirectement via notre portefeuille d’actifs.

Investissement direct dans une structure dédiée :

La première étape du processus d’investissement consiste à mettre en place un mandat d’achat/vente discrétionnaire basé sur les souhaits spécifiques de nos clients. Nous apportons un soutien fiscal et juridique dédié et optimisé en tenant compte de la situation personnelle et professionnelle de l’acheteur ou du vendeur. Nous assurons la coordination avec les différents experts impliqués dans la transaction, tels que les notaires, les comptables, les banques, les compagnies d’assurance et les spécialistes immobiliers.

La deuxième étape consiste à identifier les actifs les mieux adaptés aux besoins de nos clients. La recherche est effectuée au sein du vaste réseau de partenaires d’affaires d’Atlantic Financial Group et nous ne choisissons que des cibles d’investissement provenant de sources fiables.

À l’étape suivante, nous aidons nos clients qui le demandent à obtenir un financement et à négocier les meilleures conditions. Une fois la transaction conclue, nous pouvons surveiller l’investissement au fil des ans, publier des rapports périodiques et concevoir une stratégie de sortie à un stade ultérieur.

Investissement via notre portefeuille d’actifs corporels :

Nos clients peuvent décider d’investir dans nos structures existantes basées au Luxembourg. Ces structures couvrent différents domaines d’expertise, principalement en Europe et en Amérique du Nord. Chaque structure est un portefeuille diversifié d’investissements principalement directs. Parfois, nous investissons dans des fonds de placement spécialisés :

  • Capital-risque technologique – Participation au capital de sociétés non cotées.
  • Immobilier – Immobilier commercial.
  • Agriculture – Participations dans des entreprises et des activités du secteur agricole présentant un historique solide.
  • Matières premières – Métaux précieux et produits agricoles de base.
  • Environnement, durabilité et gouvernance – Entreprises et projets responsables et durables sur le plan social et environnemental.

Une équipe d’experts de chaque domaine se réunit tous les mois pour examiner et valider notre portefeuille de placement et renforcer la diligence requise pour les nouveaux projets.

Le client peut demander des informations très détaillées sur les placements, le processus d’investissement et les frais de gestion. La rémunération de l’équipe est en partie liée à la performance des instruments.

Les actifs détenus dans les différents portefeuilles d’investissement sont illiquides par nature et doivent être considérés comme des investissements à long terme (de 7 à 10 ans).

L’imposition des revenus provenant de biens réels étant généralement déterminée par la réglementation du pays où ces actifs sont situés, il peut exister des différences dans le traitement fiscal des différents investissements. Notre équipe d’experts veillera à limiter le plus possible ces implications fiscales, en tenant compte de la situation juridique et fiscale spécifique de chaque investisseur.